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又一P2P平台暴雷,实控人自首,赴美上市成泡影

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11月3日,杭州市公安局高新区(滨江)分局通过官方微博“平安滨江”发布通报称,已于11月2日对浙江小泰科技有限公司(下称“泰然金融”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

公安机关已对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施,冻结银行账户27个,扣押车辆2台。

泰然系私募平台疑点重重

除网贷平台外,“泰然系”还涉足私募、影视、电商平台等多种业务。泰然系旗下重庆泰然天合股权投资基金管理有限公司(以下简称“泰然天合”)2016年1月,上海泰然沃星创业投资中心(有限合伙)成立,(基金编号SH4292)。2017年1月,泰然私募影视投资基金(基金编号SR2569)成立。

从产品投向看,两只基金均投向影视作品,但通过查阅广电总局影视作品上映目录可以发现,两年多的时间里,由泰然沃星投资拍摄的电影均未上映。通过财查到APP查询可见,“泰然沃星”处于“正常运行”状态,“泰然私募影视”已经“正常清算”。那么,这两只投资影视的专项私募基金是否用于影视投资?

无独有偶,除了影视投资事有蹊跷外,另一桩民事裁定案也有颇多疑点。

根据重庆市高级人民法院一份民事裁定书显示,安卓地产在获取300亩商服用地前亟须资金,经安卓地产与重庆泰然天合协商一致,达成协议:甲、乙双方承诺并约定本次投资总金额范围为3000万~4000万元,最低投资额度为3000万元,投资期限为一年。重庆泰然天合承诺为安卓地产募集3000万元资金。

然而,这笔资金最终没能募集成功。最终,重庆市第一中级人民法院判决泰然天合公司支付安卓控股公司90万元违约金。那么,作为拥有60亿元管理规模的重庆泰然天合来说,这笔3000万元的私募基金为何会募集失败?

曾两度计划赴美上市

去年11月15日,中国浙江小泰科技有限公司(以下简称“泰然金融”)在美递交的IPO招股书,计划在纽约证券交易所挂牌上市,股票代码为“TAI”,拟募集最多2000万美元资金。

今年4月25日,泰然金融再次提交更新的招股说明书,新增了平台2018年全年的财务数据及平台运营数据,与一些平台合规备案方面的实践。不过,时隔一个多月后,美东时间6月7日,泰然金融又向SEC提交撤销上市申请文件,声称撤销的原因是公司另有上市计划及决定不继续推进IPO。同时,泰然金融又计划借壳巨亏美股上市公司(中文名:中国城超市,NASDAQ:IFMK)上市。不过,如今看来,泰然金融的赴美上市计划已然沦为泡影。 

就在2019年10月15日,泰然金融公众号还就纳斯达卡借壳上市发布最新公告称,资产重组进入冲刺阶段。

根据当时披露的招股书文件显示,泰然金融2017年全年营业收入为32,79.15万美元,与2016年的658.57万美元相比,同比增长398%。截至2018年6月30日,泰然金融上半年营业收入1841.75万美元,与2017年同期的1180.40万美元相比,同比增长56.03%。利润方面,泰然金融2017年全年净利润1131.22万美元,与2016年净亏损644.45万美元相比扭亏为盈。2018年上半年净利润279.92万美元,与2017年上半年的328.49万美元相比,同比下降15%。成本方面,泰然金融2017年的成本为1352.59万美元,高于2016年的644.45万美元,2018年上半年的成本为1482.14万美元,已经超过2017年全年,较2017年同期的561.82万美元相比,同比增长163.8%。

运营数据方面,截至2018年6月30日,泰然金融累计贷款(放款)总额为198亿人民币,累计交易贷款(放款)笔数61.94万笔。在借贷方面,截至2018年6月30日,泰然金融累计借贷余额454328.88万元人民币,累计借款人数量274323人,累计出借人数量259109人。

泰然金融还在招股书中披露了其获客成本,2016年上半年,泰然金融平均获客成本为每人0.52美元,2017年同期为3.61美元,而在 2018年6月30日的上半年,平均获客成本为每人12.72美元。获客成本直线上升。泰然金融2018年上半年收取交易费用(收取贷款撮合费用和管理费用)为1508.9万美元、中介费49.8万美元,合计为1558.7万美元。不过泰然金融也称,其已于2018年2月起暂停收取中介费。

2016年、2017年全年与2018年上半年,泰然金融所有贷款的拖欠率(不良率)分别为1.74%,3.17%与5.05%,逾期率大幅上升。

更新后的招股书显示,2018年泰然金融录得总营业收入4342.6万美元,同比下降32.42%,净收入730.08万美元,同比减少35.46%。

33岁成为“80后首善”

2012年,潘宝锋在杭州创立了泰然集团。

据当时的媒体报道,83年的潘宝峰抓住当年的创业风口机遇,从传统的纺织外贸业转型到新兴的互联网金融业。

泰然旗下设有互联网金融行业的综合服务平台“泰和网”(后改名“泰然金融”),第三方财富管理机构“泰然金服”和股权投资基金“泰然天合”等,并推出专注于移动互联网金融服务的“口袋钱包”APP。

成立四年之后,集团的总营收已达百亿元。    

2015年,潘宝峰获得“2015中国金融行业年度风云人物”、“2015互联网+金融领军人物”等称号。

2016年,潘宝锋以集团名义向浙江大学捐赠1亿元 ,在浙江大学设立互联网金融教育基金。 因此,年仅33岁的潘宝锋以年度捐款1亿元人民币的金额列席胡润慈善榜单第20名,成为80后“首善”。

除了泰然金融的创始人何以身份之外,潘宝锋还身兼多职——浙江大学工程师学院互联网金融分院创始人及名誉院长、上海交通大学安泰经济与管理学院职业导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融创新实验区法律研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。

就这样一个横跨学术界、金融界、法律界等多个领域的“多栖大佬”却猝不及防的人设崩塌。

泰然金融官网披露数据显示,截至11月1日,平台累计交易额539.8亿元,借款余额37.23亿元,利息余额1.97亿元,出借人数近2万人。

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