• 连接人,信息和资产

    和百万人一起成长

  • 2023不良资产大会昆明站

    400+产业端、资产端、处置端专业人士齐聚，2023不良资产大会火热报名中！

不良资产典型案例|从债务方失联到查实1.5亿隐匿资产！

在不良资产处置与判决中，最常见的两个问题——债务方失联、未掌握债务方的可执行财产线索，债权方即使向法院起诉并得到胜诉赔偿金额也往往无济于事。

作者：福韵君

来源：福韵 网络情报研究（ID：FuyunOsint）

前提纪要

在不良资产处置与判决中，最常见的两个问题——债务方失联、未掌握债务方的可执行财产线索，债权方即使向法院起诉并得到胜诉赔偿金额也往往无济于事。

今天，我们将以一个真实客户案例为大家揭晓如何破解债务方失联的难题。为方便大家理解，特绘制本次案例的整体关联图，以供参考。

注：案例中A公司为某商业银行，B公司为某实业公司，出于保密性原则，本案件中所有名称均为化名，请勿对号入座。

债务违约上亿元，实控人“失踪”！

2018年5月，福韵数据收到一起债务方失联事件调查的委托。

经了解，B公司债务违约，经法院判决，应偿还A公司高达153,067,080元债务。

但B公司的实际控股人兼债务担保人C某已处于失联状态，且经法院查证，C某名下除了已查封的少量资产外已无可执行财产，因此无法偿还债务。

但据A公司了解，C某曾参与多家公司经营，失联前的生活状态也绝对称不上潦倒，甚至可以说是阔绰，名下的资产怎么可能只有目前查封的那些呢？

A公司十分怀疑C某曾经转移或者隐匿过大量资产，因此曾委托国外知名调查公司进行调查，但最终并没有任何证据和线索。

最终，经某合作方推荐，A公司选择了国内专注于不良资产调查的公司——福韵数据，委托其对C某的境内外资产情况进行全面调查。

案件调查：寻找“消失”的1.5亿

福韵数据在接手案件之后，首先对整个案件信息进行了核实：

B公司名下确已无可执行财产，但正如A公司怀疑的那样，实际控股人兼债务担保人C某的“失踪”却十分可疑，很可能存在大量转移资产的情况。

因此，根据A公司所提供的有限信息，福韵数据迅速展开了调查：
 
第一步，重建与C某的联系

基于公开的网络数据资源，合法、合规地综合应用开源网络情报技术，运用情报思维与技能，福韵数据首先找到了C某的现有联系方式。

而这一关键信息，为后续清收工作的顺利进行提供了保障。
 
第二步，查找C某的隐匿资产

在确认能够联系并找到C某之后，福韵数据开始对C某的经济状况进行深度的调查和分析。

（1）C某相关债务

据调查，除了与A公司的债务纠纷，C某还涉及四条失信人信息，全部未履行，共计涉及金额约3824.7万。


（2）C某名下公司

据调查，C某在多家公司任职或担任股东，有直接关系的至少有14家公司，且名下某公司计划投资了五项金额比较大的项目，其中某个产业园项目计划共投资42亿元，分3期建成，并在一期中已投资3.7亿元。

（与C某有直接关系的14家公司）


（3）C某公司名下财产

在查实C某名下的公司后，福韵数据对公司状况进行了更进一步的调查，结果发现：C某名下的某个矿业公司竟然有矿产业务，并已取得三处矿产的探矿权和采矿权，其中一个矿产的开采规模为3万吨/年，最长有效期可至2021年。


此外，公司的6处房产信息、3处未抵押的房产，按楼层、户型、平米、地段初步估价约1863万元。


第三步，查找C某关联资产

为了帮助A公司制定合理的清收策略，福韵数据将调查范围拓展到了C某的丈夫D某身上（夫妻共同财产也可作为可执行资产）。

因此，接下来福韵数据对D某的可执行财产也进行了调查：

（1）D某名下资产

据调查，D某名下有18处写字楼，其中有6处未被抵押，按当时市价、地段、楼层平米初步估值近3亿元。此外，D某名下还有2辆车。


（2）D某名下债务

据调查，D某共涉及两条失信人信息，全部未履行，涉及金额共计约5012.7万


显而易见，即使背负了不止一项债务，C某也完全是有能力偿还A公司的债务的。

从失信记录来看，几乎可以确定：C某的失联是为了逃避债务的刻意所为，是非常恶意的违法行为。

尘埃落定  债务清偿

最终，A公司在提供了C某的联系方式及强有力的财产证据后，法院判决立即执行，A公司顺利追回了1.5亿债务。

虽然我国《民事诉讼法》规定：若义务人拒绝履行裁判文书，债权人可以向人民法院申请强制执行。但在现实中，往往会出现债务方没有财产或法院无法查询到债务人财产的情况，这时债权方手上的执行文书就成“一纸空文”。

所幸这起案件中，福韵数据凭借卓越的情报分析能力，对隐藏资产的关联关系进行了深入调查，不仅为A公司找到了债务方的联系方式，更重要的是查出债务方名下巨额隐匿财产线索，大大便于后期的判决执行。

众所周知不良资产最大的问题就是无可执行财产，福韵专注于挖掘不良的隐匿财产线索多年，凭借财产挖掘与分析能力，最终帮助委托方成功追回了高达1.5亿巨额债务。

注：文章为作者独立观点，不代表资产界立场。

题图来自 Pexels，基于 CC0 协议

本文由“小福妹”投稿资产界，并经资产界编辑发布。版权归原作者所有，未经授权，请勿转载，谢谢！

原标题：

加入特殊资产交流群

好课推荐
文章热榜
打开查看更多热榜
热门评论

还没有评论，赶快来抢沙发吧~

发表