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连接人,信息和资产
在不良资产相关案件中，许多债务人会通过转移资产来逃避债务，由于关联复杂且隐藏甚深，债权方往往难以查实。
作者：福韵君
来源：福韵 网络情报研究（ID：FuyunOsint）
前提纪要
在不良资产相关案件中，许多债务人会通过转移资产来逃避债务，由于关联复杂且隐藏甚深，债权方往往难以查实。
今天，我们将以一个真实客户案例为大家揭晓应对之策，为方便大家理解，特绘制本次案例的整体关联图，以供参考。
（本案件整体关联图）
债台高筑上亿元，去向多年终成谜
2019年6月，福韵数据接到一起调查债务方资产线索的委托。
债务人刘海（化名），从白手起家到位列福布斯中国富豪榜，曾是一代人发家致富的神话。然而，在2009年法院公布的一则督促被执行人履行债务公告上，刘海的名字赫然在列，从此，励志富豪跌落神坛。
往后几年间，法院陆陆续续公布了其背负的数亿元债务。
但是债台高筑的他却音讯全无、不知所踪。经法院查证，除了已拍卖的少量资产，刘海已无可执行财产。
一时间关于其转移资产、隐匿江湖的传言甚嚣尘上。但苦于没有证据，债权人们只能捶胸顿足、无计可施。
案件调查：境内外财产转移的真相
作为国内专注于不良资产调查的企业，福韵数据在接到委托后，马上对刘海名下财产展开初步调查。
第一步，确认刘海名下资产情况
（1）刘海名下有形资产
经调查，发现如表面所示，刘海似乎再无可执行资产。刘海一手创建的A集团及其对外投资的子公司已全部吊销。
同时，A集团名下B公司，虽处于存续状态，但通过进一步调查得知，2016年7月，法院已将该公司部分股份拍卖。
此外，刘海名下2处房产和1辆奔驰汽车先后经由法院拍卖或自行变卖，用于还债。
（2）刘海名下专利
据调查，知识产权方面，刘海及A集团名下尚有17项专利。
法律规定，被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权裁定禁止转让、留置证照，采取拍卖、变卖等执行措施。换言之，刘海名下的专利能够作为可执行财产进行清收。
第二步，查实财产转移情况
从刘海的发家史来看，A集团一度是家族企业。上世纪90年代，刘海大刀阔斧，着手破除传统家族制。
其妻子陈虹（化名）、三哥刘江（化名）、族弟刘何（化名）等近亲属经历改革震荡后，都发展起了各自的事业。目前，他们名下都有持股的公司，且运作正常。
丰富的调查经验，令福韵数据敏锐地捕捉到这一信息点，随即扩大调查范围，从刘海亲戚运作的公司中寻找蛛丝马迹。
事实证明，刘海的近亲属成为案件的重要突破点之一。
（1）妻子陈虹关联资产
由于夫妻共同财产有可能作为可执行资产，福韵数据对其妻子的资产进行了调查。
经调查，妻子陈虹曾参股C公司和D公司，现两家公司均由妻子亲属代为持股。
其中，C公司前身是A集团成立的子公司，名下拥有的景区经营权由集团购得。D公司经营的观光度假区同样由A集团投资兴建。
两家公司经签订协议共同开发经营此景区。
通过关联分析和多方验证，还发现C公司、D公司和A公司的股东存在人员混同的情况。
目前，两家公司经营正常。
C公司拥有1处旅游景区的40年经营权、景区内部1家酒店和1家餐厅以及对外投资1家公司。
D公司名下资产包括经营的1处观光度假区、内部1家餐厅以及1辆大型普通客车。
经调查得知，以上两个旅游景区项目，是刘海的重要经济来源之一。
（2）刘海境外转移财产情况
福韵数据凭借丰富的境外调查经验和能力，查实刘海经香港、新加坡转移财产的路径。
2003年，刘海背负5000万人民币债务，选择剑走偏锋，将其集团旗下子公司的所有资产和业务注入一家新加坡企业E公司，借壳上市。
借壳成功后，刘海持股约30%，后全部出售。截至2018年，其族弟刘何仍持有该企业股票。
新加坡E公司在国内的经营实体是F公司，其前身是A集团旗下的子公司，刘海及其族弟刘何都曾任公司高管。
F公司现由三哥刘江任职高管，但不再参股。巧妙的是，该公司的最大股东是一家香港企业G公司，位列第一次序的董事会成员恰恰是刘江。换言之，刘江间接持有F公司股份。
此外，帮助刘海在境外成功借壳上市的新加坡E公司控股股东张强（化名），担任该公司国内经营实体F公司的董事。由此断定，国内F公司是刘海实现财产转移的重要节点之一。
抽丝剥茧关系网，资产线索终浮现
面对债务人长期失联、多年清收无果的案件，福韵数据凭借卓越的情报分析能力，从千丝万缕的关联关系中，抽丝剥茧出近亲属、香港和新加坡三条资产线索，为委托方的债务追讨和资产清收提供了有力的信息支撑。
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