关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见逐条解读之七

不良资产下午茶

2020-04-13 14:11
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黑恶势力非法放贷的，据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准，可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定；同时具有本意见第三条第一款规定情形的，可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

来源：武汉杜亮律师

解读人：杜亮律师

七、有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪活动，符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

【笔者解读】针对非法放贷行为涉及黑恶犯罪的特别规定。

1、针对非法放贷行为，表现为有组织，同时又有其他违法犯罪行为，且依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（法发〔2018〕1号）、《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。具体涉黑犯罪罪名：1、组织、领导、参加黑社会性质组织罪；2、入境发展黑社会组织罪；3、包庇、纵容黑社会性质组织罪。具体涉恶犯罪罪名：1、强迫交易罪；2、敲诈勒索罪；3、寻衅滋事罪；4、聚众斗殴罪；5、非法拘禁罪；6、故意毁坏财物罪；7、组织卖淫罪、强迫卖淫罪、协助组织卖淫罪；8、开设赌场罪。

2、黑恶势力非法放贷行为，对照普通非法放贷行为，构成非法经营罪的标准予以降低。

（1）黑恶势力非法放贷构成非法经营罪时，其“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准，可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定；

黑恶势力非法放贷情节严重的标准：

1、有组织的非法放贷，且构成黑恶势力认定标准。

2、以超过36%的实际年利率作为非法放贷行为认定，单次未超过36%的实际年利率不作为定罪量刑计入。

3、具体量化标准：

（1）非法放贷数额累计标准：个人在100万元以上的，单位在500万元以上的；

（2）违法所得数额累计标准：个人在40万元以上的，单位在200万元以上的；

（3）非法放贷对象累计标准：个人在25人以上的，单位在75人以上的；

（4）借款人或其近亲属伤害标准：借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果。

黑恶势力非法放贷情节特别严重的标准：

1、有组织的非法放贷，且构成黑恶势力认定标准。