签到时间：5月20日 8:30-9:00  

培训时间：5月20日 上午9:00-12:00

《模块一：不良资产投资商&服务商&创新业务模式全解析》

一、不良资产及不良资产行业

1.不良资产概念新解

2.不良资产分类

3.不良资产行业概况

3.1不良资产供应方--不良资产“入口”

3.2不良资产主要购买方一不良资产的“出口”

3.3不良资产行业投资链条

4.不良资产的交易流程

5.交易模式

6.交易流程

7.头脑风暴:发现身边的特殊机遇投资机会

二、投资商的业务模式及赢利点

1.不良资产的盈利模式: 

1.1盈利逻辑; 

1.2投资模式

2.不良资产的处置模式:

2.1追偿 ;

2.2转让

3.AMC主要的业务模式:

3.1自行清收; 

3.2债权转让;

3.3 通道类业务; 

3.4非金不良业务;

3.5分期(配资)业务

3.6不良资产基金模式;

3.7不良资产证券化;

3.8债转股

4.民间投资者的主要业务模式:

4.1收包后自行清收

4.2债权转让

4.3投资困境企业或破产重整企业

4.4配资服务

三、服务商的业务模式及赢利点

1.服务商的概念及工作内容

2.服务商的盈利模式

3.不良资产行业服务商的业务模式及利润点

-律师参与不良资产领域的业务模式及利润点

(15种模式，15个赢利点)

4.互联网+不良资产服务模式

5.服务商行业预测

四、创新业务模式探讨

1.困境企业纾困业务及利润点

2.投资商业务模式及利润点(按投资主体及投资对象)

3.服务商业务模式及利润点

4.法拍资产业务模式及赢利点

5.困境企业纾困实例分享

五、参与不良资产行业需做好哪些准备

1.信息准备

2.技能准备

3.人脉圈准备

4.保持对信息的敏感度

导师：林清城 北京炜衡（杭州）律师事务所高级合伙人、特殊资产业务部主任、浙江省福建商会常务副会长

20年执业资深律师，擅长不良资产处置、并购重组、金融业务、房地产法律服务、商业模式法律制度设计。华融资产、长城资产、东方资产、浙商资产、交行、邮储行、南洋商业银行、恒丰银行律师库律师，发起成立长三角特殊资产投资联盟，并任联盟秘书长，至今受托处置的不良资产总额超过30亿元以上。

时间：5月20日 下午14:00-17:00

《模块二：金融机构不良资产处置方法及案例》

一、不良资产处置的流程风险防范

1. 不良资产处置的对象

1.1账户

1.2抵押房产

1.3土地

1.4股权类资产

1.5其他类别资产

2. 如何甄别尽调线索的准确性及价值

3. 不良资产估值的原则及方法

4. 如何根据企业性质及改制情况增加被执行主体

4.1不同性质企业类型下追加被执行人诉讼要点

4.2如何抓住企业改制、分立等处置良机

5. 破产情形下的追索技巧

5.1案例详解：如何扩大债权受偿比例

5.2如何防范企业利用破产制度逃废债

5.3破产程序中对其他债务主体债务追索技巧

6. 对保证人的追索

6.1重视复杂债务情形下对保证人追偿的溢出价值

6.2对“保证人联盟”各个击破

6.3保证人配偶子女财产线索摸排

6.4如何利用刑事手段撬动债务追索

6.5其他类型案件线索追踪

二、常见几种资产类型的处置

1. 存款类资产处置

1.1存款类型多样化带来的处置障碍分析

1.2保证金类存款中“保证权益”的变与不变

1.3利用查封账户的类别撬动被告还款意愿

2. 房产类资产的处置

2.1如何破除租赁干扰

2.2被告“唯一住房”在抵押与非抵押项下的处置区别

2.3如何利用撤销权和代位权诉讼追讨被告已逃废的债务

2.4线下商业萎缩时代商业用房的处置技巧

3. 土地类资产的处置

3.1抵押土地被无偿收回后的救济途径

3.2如何追索被告名下“无名入地资产”

3.3如何利用政府关系提高土地处置收益

3.4破产程序中的有价值财产线索摸排

4. 公司股权类资产的处置

4.1可追加公司股东为被执行人的11种法定情形

4.2如何利用验资环节实现债权全额受偿

4.3政府类担保融资项目如何破局

4.4如何提升股权处置的潜在价值

5. 消费类贷款的处置

5.1消费金融类贷款清收要点

5.2网络贷款追索要点

5.3如何发掘金融资产的清收价值

三、多种新型诉讼工具及诉讼技巧在不良资产债务追索中的应用

1. 案例：代位权、撤销权、解除权的司法运用

2. 案例：如何破除承包、租赁、装修等执行工作中常见障碍

3.案例：如何利用政府力量桥东不良资产回收

导师：赵川 某全国性股份制银行省行部门总经理

经济法学硕士，律师，现任某全国性股份制银行省行部门总经理。十余年银行信贷风险管理、法律审查及问题资产处置经验，利用诉讼技巧为所在银行挽回数以亿计的损失，并多次赢得总行级“清收专家”的荣誉称号。

晚上18:00 晚宴

时间：5月21日 上午9:00-12:00

《模块三：不良资产行尽调、估值框架与实务》

一、不良资产交易流程概述

1.不良资产市场的主要参与方

2.不良资产业务模式介绍-传统不良资产业务

2.1传统银行不良资产收购处置业务

2.2通道模式

2.3委托收购模式

2.4配资模式比较

3.不良资产业务模式介绍-其他业务类型

3.1非金融机构不良资产收购业务模式

3.2不良资产基金

3.3物权配资（法拍物权配资及并购物权配资）

3.4破产重整投资（ST上市公司）及公益债业务

3.4.1上市公司破产重整项目案例实操

二、明确投资尽调流程和目的

1. 不良资产收购处置流程及尽调的重要性

3.1不良资产收购处置中尽调工作的重要性

3.2核查各类档案文件的真实性

3.3访谈、现场尽调

3.4发现风险、价值和亮点 

3.5确定费用情况

3.6确定处置及尽调思路分析思路

3.7行业规则分析解读

3.8以案说法

3.7常见处置思路误区分析

3.8持牌AMC与民营投资机构收购、处置思路差异性分析

2.不良资产尽调的原则

2.1真实性

2.2完整性

2.3合法性

2.4有效性

3.不良资产尽调的对象

3.1不良资产涉及相关方的尽调

3.2抵、质押物及查封物的尽调

3.3各类费用的尽调

4.物权业务与债权业务尽调差异性分析

4.1物权与债权区分

4.2物权业务尽调重点及与债权业务的差异性分析

三、估值框架、逻辑及方法

1.“评估”、“估值”与“重估”概念区别

1.1金融不良资产评估的法定基础

1.2金融不良资产评估的作用

2. 金融不良资产评估的类型及对象

2.1以金融不良资产处置为目的的价值评估业务

2.2以金融不良资产处置为目的的价值分析业务

2.3价值评估业务与价值分析业务

3. 估值的流程及难点

3.1债权的无形权利特征

3.2非标准化、完全竞争市场

3.3信息不对称与逐层衰减

3.4量化指标较少，更多凭借经验

3.5长尾效应与火热的市场

3.6债务人的道德风险

4. 估值的方法选择

4.1假设清算法

4. 2现金流偿债法

4. 3交易案例比较法

4. 4信用评价法

4. 5专家打分法（德尔菲法）

4. 6回归分析法

4.7层次分析法

5.不良资产估值未来的路径：

5.1形成定期动态化的调整机制

5.2建立不良资产市场体系

5.3科技手段运用初步探索

四、不良资产涉税分析

1. 最新法律条文解读-财政部、税务总局公告2022年第31号文

2. 不良资产业务涉及的相关法律法规

3. 不良资产直接受偿税务分析

4. 不良资产转让业务税务分析

5. 不良资产处置过程涉税分析

导师：吴老师 某券商背景AMC业务部门负责人，曾就职于中国信达资产管理股份有限公司

吴老师，高级经济师、注册拍卖师，某券商背景AMC业务部门负责人，曾就职于中国信达资产管理股份有限公司，主导收购、处置了建行资产包、中信银行资产包、信达平安包等多个本息合计超40亿元的银行资产包。

*如导师时间调整，将邀请同级别导师，不定期还有圈内神秘导师现身