《刑法》 第一百八十条五条之二 [1]

最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十一条

案件概要

某人寿公司于2011年12月至2013年11月间，在经时任董事长的被告人陈某决定及时任副总经理兼财务负责人的被告人王某审核后，以购买灾备系统、支付投资预付款等名目，多次将公司资本金账户及保险产品资金专用账户内的资金出借给相关企业使用，出借款项共计人民币5.24亿元收；被告人胡某作为某人寿公司资产管理中心固定收益部负责人，在被告人王某的授意下，于2011年12月至2013年8月间，以购买灾备系统、支付投资预付款等名目多次发起付款申请，涉及资金共计人民币2.54亿元。

法院判决

(一)陈某犯违法运用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十五万元；

(二)王某犯违法运用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币十万元

《刑法》 第一百八十六条 [2]

最高人民法院印发《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》的通知

最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)

最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的通知

金融违法行为处罚办法（国务院令[第260号]  ）

金融机构撤销条例（国务院令第324号）

*来源于江苏省高法、省检察院、省公安厅《关于加强经济犯罪案件办理工作座谈会的纪要》（苏高法[2017] 243号）

案件概要

2014年3月至2015年5月期间，被告人李某担任某商业银行股份有限公司微小金融事业部奥园广场微小贷中心（以下简称奥园微小贷中心）业务主管，负责贷款业务管理及贷款的审查、审批等。期间，被告人黄某、黎杰信及梁某1（已判决）为其下属业务经理，负责贷款业务办理及贷前调查。上述人员为完成银行放贷任务，共同违反《商业银行法》《贷款通则》及相关业务管理的规定，未对其所经办或审批贷款的借款人身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，使多名借款人获得贷款，但逾期无法还款。

法院判决

一、被告人李某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。

二、被告人黎杰信犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。

三、被告人黄某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元

参考案例13：周某、朱某等违法发放贷款案 

案件概要

2015年1月至6月，被告人周某在担任某银行南京分行水西门支行行长期间，明知南京华特尔材料有限公司等8家公司系其前夫庄亚宏家族所控制或关联的企业，不符合授信贷款条件，仍安排支行客户经理朱某、牛某办理授信贷款手续，故意不履行行长审查、审批职责，向8家企业违法发放贷款人民币7668万元。2015年4月至6月，被告人胡某担任某银行南京分行小企业授信管理部总经理期间，事先同意周某提出的“打擦边球”“形式合规”的贷款担保方式。

法院判决

1.被告人周某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元；被告人朱某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元；

2.被告人牛某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元；

3.被告人胡某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

法律依据

《刑法》第一百八十七条[4]

最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十三条

案情概要

2013年4月至2015年8月期间，被告人孙某利用其担任某银行（中国）有限公司南京分行业务拓展部理财经理的职务之便，通过虚构理财项目，伪造某银行信托理财合同、印章等手段，将其经手的该行白某乙等11名理财客户的理财资金共计人民币3980万元未存入该行指定账户，而是转入到由其本人实际控制的开户名为杨某等人的个人银行账户中，并用于对外借贷、项目投资等经营活动。

法院判决

一、被告人孙某犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。

二、责令被告人孙某退赔被害单位某银行（中国）有限公司南京分行人民币3980万元。

[1] 《刑法》 第一百八十五条 社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[2]《刑法》第一百八十六条　【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

[3] 见辉南县人民法院，（2019）吉0523刑初89号。

[4]《刑法》 第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[5]《刑法》第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[6]《刑法》 第一百八十九条 银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。