金融销售过程中的反洗钱义务研究

法园金融法律研究

2022-05-27 18:42
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反洗钱的全称是反洗钱、反恐怖融资及反扩散融资。

作者：王平lawyer

反洗钱的全称是反洗钱、反恐怖融资及反扩散融资。为落实金融机构反洗钱义务，《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》及相关法律法规相继出台。面对当前纷繁复杂的国际政治及经济环境，反洗钱逐步成为义务机构的一项重要任务。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》[银反洗发〔2021〕1号]第一条规定，反洗钱和反恐怖融资统称反洗钱。反扩散融资是反大规模杀伤性武器扩散融资。中国人民银行《关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》（银发〔2012〕199号）要求金融机构不仅应严格遵守国内反洗钱规定，而且应认真研究反洗钱国际通行标准中有关电汇透明度、反扩散融资、执行联合国定向金融制裁等方面的监管要求。

一、反洗钱定义及违规后果

二、反洗钱义务及义务机构

三、反洗钱重点法律法规

四、金融销售中的反洗钱要求

五、KYC与受益所有人识别

六、名单筛查与可疑交易报告

七、我们的服务

上海兰迪律师事务所王平律师团队结合团队成员以往金融机构合规反洗钱从业经验，对金融销售合规中的反洗钱工作进行分析，以供相关方参考。

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